Utilização de Web Scraping para dados alternativos em finanças: Um guia completo para investidores

Mihnea-Octavian Manolache em Aug 10 2023

Os dados alternativos não são apenas uma palavra da moda; tornaram-se uma componente fundamental no mundo das finanças, actuando como um farol para os investidores que procuram formas inovadoras e perspicazes de orientar as suas estratégias de investimento. Este termo engloba um vasto espetro de conjuntos de dados não convencionais e não tradicionais que fornecem perspectivas únicas para além das métricas financeiras tradicionais.

A ascensão dos dados alternativos tem sido nada menos do que meteórica. Um relatório da Alternative Investment Management Association (AIMA), em colaboração com a fintech SS&C, revelou que o panorama atual conta com mais de 400 fornecedores activos de dados alternativos. Trata-se de um aumento exponencial em relação aos apenas 20 registados em 1990, o que representa um crescimento de vinte vezes em três décadas.

As empresas de investimento não ficaram alheias a este aumento. Aproximadamente 50% destas empresas estão agora a integrar dados alternativos nos seus processos de tomada de decisões, tal como comprovado tanto pelo relatório da AIMA como por um inquérito realizado pelo Bank of America. Esta taxa de adoção deverá aumentar ainda mais, com os investimentos tecnológicos a impulsionar a tendência.

Um outro inquérito realizado pela AIMA, em associação com os peritos jurídicos Simmons & Simmons e Seward & Kissel, salientou que 34% dos gestores de fundos de retorno absoluto estão a investir em dados alternativos. Este é um indicador revelador da crescente confiança e dependência destas fontes de informação não convencionais.

Compreender os dados alternativos

Os dados alternativos podem ser entendidos como uma coleção em constante evolução de informações provenientes de fontes não tradicionais, cuidadosamente aproveitadas pelas empresas de investimento para obterem uma vantagem competitiva no mercado. Trata-se de uma categoria dinâmica e fluida que engloba várias formas de dados não convencionais. Ao contrário das demonstrações financeiras estruturadas e das análises de mercado habitualmente utilizadas no sector financeiro, os dados alternativos vão mais fundo, explorando fluxos de informação novos e inexplorados.

Evolução e adaptação constantes

Os fornecedores de dados alternativos são incansáveis na procura de fontes de dados novas e inovadoras. Exploram continuamente o panorama, identificando fluxos de dados novos e inexplorados que possam revelar informações sobre as tendências do mercado, o comportamento dos consumidores ou potenciais oportunidades de investimento. As fronteiras do que constitui os dados alternativos estão continuamente a mudar e a expandir-se, o que faz deste um campo sempre crescente e intrigante.

Exemplos e aplicações

Considere-se o exemplo de sítios recém-chegados que acompanham as divulgações comerciais feitas por membros do Congresso, ou contas virais do TikTok que amplificam esta informação. Estas plataformas estão a funcionar como uma fonte essencial de dados alternativos. Surpreendentemente, o conceito não é muito diferente do de categorias estabelecidas, como os dados de contratos públicos, que há muito são considerados parte do panorama dos dados alternativos.

Esta diversidade de fontes oferece perspectivas multifacetadas, desde o acompanhamento das influências políticas no mercado até à compreensão das mudanças no sentimento dos consumidores através das plataformas de redes sociais.

Uma mistura entre o romance e o estabelecido

A beleza dos dados alternativos reside na sua natureza flexível e inclusiva. Quer se trate da utilização de ponta das tendências dos meios de comunicação social ou da análise de contratos governamentais tradicionais, todas estas várias facetas se fundem numa imagem robusta e intrincada do mercado. Esta mistura entre o novo e o estabelecido alarga o horizonte das empresas de investimento, permitindo-lhes descobrir oportunidades e riscos que, de outra forma, poderiam permanecer obscuros.

Desafios e oportunidades

Embora a fluidez e o dinamismo dos dados alternativos ofereçam vastas oportunidades, também apresentam desafios. A adaptação e a integração constantes de novos fluxos de dados exigem um apoio tecnológico sólido, considerações éticas e um alinhamento estratégico. Navegar nestes terrenos complexos requer habilidade, previsão e vontade de abraçar a inovação.

Os dados alternativos são um símbolo da adesão do sector do investimento ao não convencional e da disponibilidade para transcender as fronteiras tradicionais. Com a sua variedade caleidoscópica de fontes e uma fome incessante de inovação, estão preparados para continuar a remodelar as estratégias de investimento, oferecendo um vislumbre tentador do futuro das finanças. Não se trata apenas de números e tendências; trata-se da narrativa por detrás desses números, uma narrativa que é tão rica e variada como os próprios dados.

Explorar os tipos de dados alternativos

No panorama moderno do investimento, os dados alternativos funcionam como um tesouro de conhecimentos, revelando sinais e padrões escondidos em fluxos de informação não convencionais. Desde o rastreio de utilizadores da Web até à monitorização de voos de jactos privados, eis alguns dos tipos mais comuns de dados alternativos utilizados no sector financeiro:

Análise do tráfego Web e da utilização de aplicações

A compreensão das pegadas digitais dos utilizadores pode revelar tendências significativas e potenciais movimentos de mercado.

Percepções e aplicações: Os investidores podem avaliar o crescimento de uma empresa de software monitorizando a aquisição ou o desgaste de utilizadores. Aumentos repentinos no tráfego da Web para categorias de produtos específicas podem sinalizar tendências emergentes.

Principais intervenientes: SimilarWeb, uma notável empresa de dados alternativos, oferece dados abrangentes que cobrem 1 bilhão de sites e 8 milhões de aplicativos. Em maio de 2021, tornou-se público, expandindo além de sua base de clientes de fundos de hedge, marcando um marco significativo para a indústria.

Monitorização do sentimento social e das análises de produtos

As redes sociais e as análises de produtos em linha são fontes ricas de perceção e sentimento do público, que podem influenciar as decisões de negociação.

Casos de utilização: As empresas de investimento, tal como os profissionais de marketing, utilizam ferramentas para avaliar acções com base em dados das redes sociais. O fornecedor de dados alternativos Thinknum tem colecções que acompanham as interações no Facebook e conjuntos de dados semelhantes para outras redes.

Impacto tangível: Antes da queda das acções da Peloton na sequência da recolha de uma passadeira, um aumento das críticas negativas online foi um sinal claro de venda para os investidores informados.

Análise de imagens de satélite

Há mais de uma década que as imagens de satélite fornecem informações úteis, com aplicações cada vez mais diversificadas.

Sucesso histórico: Em 2009, a startup RS Metrics validou a correlação das receitas da Walmart com o número de carros nos parques de estacionamento, utilizando dados de satélite.

Tendências actuais: A monitorização da desflorestação ou das catástrofes naturais no que respeita aos impactos na cadeia de abastecimento está a tornar-se cada vez mais valiosa. O aumento de lançamentos de satélites por empresas como a SpaceX e a OneWeb indica o crescimento contínuo desta tendência.

Inteligência de geolocalização

A análise dos dados de GPS dos telemóveis revela tendências mais amplas de movimento dos consumidores, oferecendo informações valiosas.

Importância crescente: Os ganhos quase recorde do fornecedor de dados de geolocalização SafeGraph em 2020 reflectem o apetite crescente de Wall Street por dados GPS, especialmente quando os padrões de tráfego previsíveis são interrompidos.

Seguimento de jactos executivos

A monitorização dos voos de jactos privados evoluiu para uma fonte significativa de informações financeiras.

Casos de estudo: Quando a Quandl localizou o jato da Occidental para uma reunião com Warren Buffett em 2019, o investimento subsequente de 10 mil milhões de dólares fez disparar o valor da Occidental.

Democratização: Plataformas como a Quiver Quantitative fornecem agora o acompanhamento dos jactos das empresas aos investidores comuns, tornando acessível a todos esta informação que anteriormente era de elite.

Os dados alternativos não são uma categoria estática, mas um domínio dinâmico e em constante evolução. A sua diversidade e adaptabilidade tornam-nos um ativo indispensável no mundo do investimento contemporâneo. Ao explorar estes fluxos de dados não tradicionais, as instituições financeiras podem elaborar estratégias diferenciadas que respondem a sinais subtis do mercado.

Os exemplos acima demonstram como os dados alternativos transcendem a mera novidade, tornando-se uma parte vital do conjunto de ferramentas financeiras. É provável que a sua influência se expanda à medida que a tecnologia avança e a procura destes conhecimentos únicos aumenta.

No complexo puzzle das estratégias de investimento, as peças de dados alternativos encaixam-se para criar uma imagem vívida das oportunidades, riscos e tendências. A sua fusão de criatividade, inovação e rigor analítico representa o futuro das finanças, onde cada pedaço de dados, por mais obscuro que seja, tem o potencial de desbloquear um valor significativo.

Aproveitar as vantagens dos dados alternativos

A presença disruptiva dos dados alternativos no sector financeiro suscitou curiosidade, entusiasmo e uma nova vaga de oportunidades. As empresas de investimento, os negócios e os comerciantes individuais estão a reconhecer as vantagens multifacetadas que os dados alternativos trazem para a mesa. Eis um olhar mais atento sobre a forma como esta fonte de dados não convencional está a transformar o panorama financeiro:

Análise exacta e aprofundada: Uma visão holística do desempenho

Para além das métricas tradicionais: Os dados alternativos transcendem as demonstrações financeiras padrão e os relatórios tradicionais, integrando diversos pontos de dados para oferecer uma visão mais rica e matizada do desempenho de uma empresa.

Exemplos do mundo real: A avaliação de factores como classificações online positivas ou visitas diárias de clientes pode revelar aspectos ocultos, como a fidelidade do cliente, que podem passar despercebidos apenas com avaliações financeiras convencionais.

Decisões baseadas em dados: O poder das informações históricas

Inteligência preditiva: Ao tirar partido dos dados históricos, os investidores e as instituições podem efetuar análises preditivas, prevendo o potencial desempenho da empresa em vários cenários.

Mitigação de riscos: Esta abordagem permite uma avaliação de risco calculada, permitindo aos investidores evitar potenciais fracassos e alinhar-se com o sucesso.

Parcerias estratégicas e investimentos compensadores: Uma abordagem sinérgica

Avaliação de parcerias melhorada: Um espetro de dados diversificado permite às empresas avaliar meticulosamente os potenciais parceiros, identificando pontos fortes partilhados e pontos fracos complementares, criando assim relações mais sinérgicas e mutuamente benéficas.

Investimento de precisão: Esta profundidade de conhecimento traduz-se em escolhas de investimento mais compensadoras, onde as oportunidades são identificadas com um maior grau de precisão e alinhamento com os objectivos de investimento.

Construir relações mais fortes com os clientes: Personalização e capacidade de resposta

Compreensão do público: Os dados sobre críticas em linha, tráfego na Web e segmentos de público específicos ajudam as empresas a adaptar as suas ofertas, a aumentar a satisfação do cliente e a cultivar uma perceção positiva da marca.

Desenvolvimento de estratégias reactivas: A liderança pode navegar com agilidade pelas mudanças nas preferências dos clientes e nas tendências do mercado, adaptando continuamente as estratégias para proporcionar uma experiência superior ao cliente.

Ganhar uma vantagem competitiva: agilidade e análise em tempo real

Vantagem em tempo real: O imediatismo dos dados alternativos fornece às organizações e aos investidores informações em tempo real, oferecendo vantagens críticas num mercado flutuante.

Investimento adaptável: Ao analisar dados em tempo real, as organizações podem rapidamente evitar investimentos imprudentes e manter-se um passo à frente dos concorrentes que dependem apenas de dados convencionais.

O impacto dos dados alternativos não se limita a uma única faceta do mundo financeiro. O seu âmbito e aplicabilidade são vastos, abrangendo tudo, desde estratégias de investimento e avaliação de riscos até à gestão das relações com os clientes e ao posicionamento competitivo.

O seu potencial como ferramenta de análise aprofundada, previsão, alinhamento estratégico e adaptabilidade em tempo real posiciona-o como um componente vital no conjunto de ferramentas financeiras modernas.

Ao adotar dados alternativos, o sector financeiro abre portas a abordagens inovadoras e descobre camadas ocultas do mercado. Esta nova perspetiva promete não só melhorar as práticas existentes, mas também redefinir a forma como os investimentos, as parcerias e os compromissos com os clientes são abordados. O futuro das finanças, impulsionado por dados alternativos, promete ser mais dinâmico, reativo e gratificante para todos os envolvidos.

Os desafios e as armadilhas dos dados alternativos

Embora os dados alternativos tenham revolucionado o sector financeiro com os seus conhecimentos sem precedentes, é vital reconhecer que não estão isentos de desafios e potenciais desvantagens. Vamos explorar algumas das principais preocupações que as organizações devem considerar ao aproveitar essa nova forma de dados:

Qualidade inconsistente: Uma mistura de fiabilidade

Aplicações diversas: A grande variedade de fontes de dados alternativas pode levar a aplicações e interpretações díspares, complicando a normalização e o controlo de qualidade.

Desafios regulamentares: Sem um órgão de gestão uniforme ou regras normalizadas, pode surgir o risco de erros, actividades fraudulentas e outros problemas relacionados com a qualidade. Um número de despesas inflacionado devido a uma fraude não detectada pode induzir os investidores em erro, por exemplo, afectando as classificações financeiras.

Confiança e transparência: Equilibrar a perspicácia com a ética

Perceção do cliente: A natureza inovadora da recolha alternativa de dados pode levar a mal-entendidos e desconfiança entre os clientes, que podem não saber como os seus dados estão a ser utilizados.

Considerações éticas: O rastreio de dados pessoais como o GPS e a atividade em linha sem a devida divulgação pode prejudicar a confiança e a reputação. A recolha ética e a comunicação transparente são essenciais para manter as relações com os clientes.

Privacidade e segurança: Navegar num terreno delicado

Riscos de informação sensível: Os dados alternativos incluem frequentemente pormenores pessoais sensíveis que podem expor as pessoas a riscos se forem mal tratados ou violados.

Obrigações legais: O cumprimento rigoroso das leis de privacidade nacionais e locais é obrigatório, e o incumprimento destes regulamentos pode resultar em graves repercussões.

Consequências não intencionais: O potencial de dano

Discriminação potencial: A utilização de dados relacionados com caraterísticas pessoais como o sexo, a religião ou a raça pode conduzir a preconceitos não intencionais e a práticas discriminatórias, que podem ter implicações sociais de grande alcance.

Conjuntos de dados com falhas: A construção de estratégias com base nestas práticas discriminatórias pode criar um ciclo de feedback, conduzindo a processos de tomada de decisão cada vez mais tendenciosos e imperfeitos.

Variáveis manipuladas: Jogar com o sistema

Manipulação empresarial: As empresas podem manipular as críticas em linha para projetar uma falsa imagem positiva, distorcendo assim os dados.

Engano do consumidor: As pessoas podem alterar o seu comportamento em linha para se apresentarem de forma mais favorável, como por exemplo, manipulando as ligações nas redes sociais para parecerem mais dignas de crédito.

Os dados alternativos apresentam tanto oportunidades incríveis como desafios notáveis. O entusiasmo em torno do seu potencial deve ser temperado com a compreensão das possíveis armadilhas.

Os investidores e as empresas devem navegar nestas águas com cautela, empregando controlos de qualidade robustos, aderindo a diretrizes éticas, mantendo a transparência com os consumidores e reconhecendo potenciais enviesamentos e manipulações.

Uma abordagem ponderada e responsável aos dados alternativos pode atenuar estes desafios, permitindo às organizações colher os frutos sem sucumbir aos potenciais riscos. A construção desta abordagem requer uma mistura evolutiva de conhecimentos tecnológicos, perspicácia jurídica, consideração ética e visão estratégica.

No cenário em constante mudança dos dados alternativos, encontrar o equilíbrio certo entre inovação e integridade é a chave para o sucesso sustentável. Não se trata apenas do que os dados podem revelar, mas da forma como são obtidos, aplicados e geridos num mundo cada vez mais complexo de tomada de decisões financeiras.

Melhores práticas para a utilização de dados alternativos

A adoção de dados alternativos na tomada de decisões pode oferecer conhecimentos sem precedentes e vantagens competitivas. No entanto, a utilização de tais dados deve ser abordada com cautela e responsabilidade. Eis um guia passo a passo para criar uma estrutura sólida para a utilização de dados alternativos:

Avaliar o risco e a recompensa: Consideração ponderada

Pesar as consequências da partilha de dados alternativos: Compreender as potenciais implicações para a privacidade e avaliar se a partilha ou utilização de pontos de dados específicos pode expor informações sensíveis.

Antecipar utilizações maliciosas: Mesmo os dados aparentemente inofensivos podem ser utilizados indevidamente, por isso, considere as potenciais vulnerabilidades e riscos para tomar uma decisão informada.

Construir a infraestrutura: Uma base sólida

Criar uma pilha de tecnologia capaz: Certifique-se de que a sua equipa dispõe dos recursos e ferramentas necessários para recolher, processar e interpretar dados alternativos de forma eficaz.

Integrar a automatização e a IA: Implementar a automatização, a IA e a aprendizagem automática sempre que necessário para simplificar e melhorar o processamento de dados.

Dar prioridade à segurança: Proteger informações confidenciais

Desenvolver medidas de segurança robustas: Implementar controlos avançados de cibersegurança, como firewalls, proteção de terminais e programas anti-malware para proteger dados sensíveis.

Conformidade com os regulamentos de privacidade: Assegurar o cumprimento das leis de privacidade locais e internacionais para manter a conformidade legal e a confiança dos clientes.

Transparência e equidade: Criar confiança

Tornar os dados alternativos acessíveis às partes relevantes: Evitar percepções de favoritismo ou secretismo, partilhando ideias e dados de forma transparente com todas as partes interessadas, conforme adequado.

Comunicar práticas éticas: Comunique claramente a forma como os dados são recolhidos e utilizados, reforçando o seu compromisso com as práticas éticas.

Recolher, analisar e partilhar resultados: Melhoria contínua

Monitorizar e avaliar o impacto: Acompanhe regularmente os efeitos dos dados alternativos no desempenho da sua empresa para avaliar o sucesso e identificar as áreas a melhorar.

Partilhar ideias e conhecimentos: Ao contribuir com resultados para a comunidade em geral, ajuda a melhorar a compreensão colectiva dos dados alternativos e das suas aplicações.

O mundo dos dados alternativos é rico e complexo, cheio de oportunidades e potenciais armadilhas. Ao aderir a estas melhores práticas, as organizações podem aproveitar de forma responsável o poder dos dados alternativos, equilibrando a inovação com a integridade.

A jornada de integração de dados alternativos nas práticas empresariais requer um planeamento cuidadoso, uma infraestrutura robusta, uma segurança vigilante, uma comunicação transparente e uma aprendizagem e melhoria contínuas. Trata-se de um domínio matizado e em evolução que exige uma abordagem multifacetada, combinando capacidade tecnológica, consideração ética e previsão estratégica.

Ao reconhecerem o potencial dos dados alternativos e ao navegarem com cuidado pelas suas complexidades, as organizações podem desbloquear informações valiosas, promover a confiança e construir um futuro em que as decisões baseadas em dados sejam simultaneamente poderosas e responsáveis.

Utilização de Web Scraping para dados alternativos em finanças

À medida que a procura de vantagens competitivas se intensifica, a utilização de dados da Web surgiu como a principal fonte de dados alternativos no sector financeiro. Este guia explora vários tipos de dados da Web que podem ser aproveitados através da recolha de dados da Web, oferecendo informações para decisões de investimento.

Dados do produto: Informações sobre as tendências e o desempenho do mercado

Compreender o cenário: A recolha de dados de produtos na Web a partir de mercados em linha fornece informações valiosas sobre as tendências do mercado, o comportamento dos consumidores e o posicionamento da concorrência.

Análise em tempo real: Os investidores podem utilizar estes dados para identificar oportunidades emergentes e tomar decisões de investimento atempadas.

Dados de registo na SEC: Descobrir informações fiáveis

Qualidade e conformidade: A extração de dados dos registos SEC das empresas garante o acesso a informações precisas e regulamentadas pelo governo.

Escala e eficiência: A automatização através da recolha de dados da Web permite que os investidores analisem registos extensos, descobrindo informações únicas sobre investimentos.

Análises de produtos: Acompanhamento do desempenho em tempo real

Colmatar a lacuna: Ao analisar as análises de produtos, os investidores podem obter informações em tempo real sobre o desempenho dos produtos, evitando os atrasos nos relatórios de ganhos trimestrais.

Melhoria dos modelos de previsão: Estes dados oportunos contribuem para previsões mais precisas sobre os ganhos da empresa e o desempenho das acções.

Notícias da empresa: Capturar a perceção do público

Análise de largo espetro: Os investidores podem recolher dados da Web para monitorizar as menções à empresa nas redes sociais, plataformas de notícias e outros canais online.

Integração de algoritmos: Os operadores de algoritmos podem utilizar estes dados para se adaptarem a eventos noticiosos significativos, aperfeiçoando as suas estratégias de negociação.

Dados de sentimento: Desbloquear o poder da opinião pública

Economia comportamental e tendências de mercado: Ao analisar estados de espírito colectivos de plataformas como o Twitter, as decisões de investimento podem ser orientadas com uma precisão notável.

Aplicação versátil: Os dados de sentimento podem ser aplicados em vários mercados e sectores, melhorando os modelos de previsão.

Para além do básico: Explorando outras possibilidades

Dados de geolocalização, recibos enviados por correio eletrónico, imagens de satélite: O âmbito dos dados alternativos é vasto, oferecendo inúmeras possibilidades aos investidores sofisticados.

Combinar a aprendizagem automática e a análise: A integração da aprendizagem automática com conjuntos de dados alternativos de grande dimensão e qualidade conduz a estratégias de investimento mais robustas.

Conclusão: Adaptação à transformação baseada em dados

A recolha de dados alternativos na Web oferece oportunidades sem precedentes aos profissionais do sector financeiro para aperfeiçoarem o seu processo de tomada de decisões de investimento. Ao compreender e tirar partido da diversidade de dados disponíveis na Web, os investidores podem gerar valor de forma consistente.

A adoção destas novas práticas garante o alinhamento com a transformação atual baseada em dados, posicionando as empresas e os investidores na vanguarda da inovação. Através de uma aplicação cuidadosa e ética da raspagem da Web, o sector financeiro pode desbloquear conhecimentos que são simultaneamente poderosos e responsáveis, promovendo um futuro em que a inteligência dos dados molda a excelência do investimento.